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2019年12月12日 星期四

買這檔ETF開始跟「政府」收租金


最近元大投信將推出二檔債券ETF,分別是元大15年EM主權債(證券代號:00870B,EM為新興市場縮寫),以及元大中國政金債(證券代號:00871B),預定將於12月18至12月20日募資。

新興市場是指相對成熟國家如美國、英國、德國等,經濟成長較快,有機會成為成熟國家的經濟體,例如沙烏地阿拉伯、墨西哥、印尼、卡達、俄羅斯等都屬於新興國家

雖然新興國家經濟成長較快,不過由於產業較為單一、政治情勢較不穩定等因素,所以波動亦會較為劇烈。

以國外類似ETF為例,比較過去5年新興國家股票市場ETF(證券代號:VWO,以下簡稱VWO)及新興國家美元計價主權債ETF(證券代號:EMB,以下簡稱EMB)表現。

可以發現VWO報酬較高,5年上漲7.51%,勝過EMB上漲0.84%,但波動亦明顯較高。若從配息面考量,則由EMB勝出,目前EMB殖利率5.4%遠勝VWO殖利率2.67%。從過去報酬、波動度及配息面綜合考量,我認為EMB吸引力比VWO高。

目前元大投信發行的元大15年EM主權債(證券代號:00870B),主要投資於新興國家政府發行的相關美元計價債券,信用風險相對低於一般新興市場債券,殖利率也比成熟國家政府發行的相關債券高。

此外,由於所投資的債券均為新興市場美元債券,並非新興市場當地貨幣主權債,可避免新興市場國家貨幣因風險事件而產生匯率波動之風險。

依據穆迪統計,自1983年至2018年期間,新興市場投資等級主權債12個月平均違約率為零,沒有任何違約紀錄,所以可以穩定領取利息,就像跟政府收租金一樣。但須注意信用評等會隨時變動,並不代表現在信用評等投資級就不會違約。

除了元大15年EM主權債(證券代號:00870B)外,元大投信這次同時發行元大中國政金債(證券代號:00871B),所投資標的為中國國家開發銀行、中國農業發展銀行,以及中國進出口銀行三大銀行所發行的債券,這三大銀行都是中國全額出資的銀行,並由國際信評機構標準普爾給予信用評等A等,殖利率比中國政府債券高,但須注意此檔ETF為人民幣計價。

雖然ETF使許多投資人可以很簡單的參與全球市場,但須注意ETF有「淨值」及「市值」,「淨值」代表ETF所持有標的市價總和,而「市值」代表目前市場上所有投資人交易買賣的成交價。

一檔運作良好的ETF會讓「市值」跟「淨值」兩者趨於接近,避免投資人以過高或過低價格買賣,也就是追蹤誤差很低。目前元大投信這2檔ETF發行價格均為40元,尚未正式上市,未來可以持續觀察。

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2019年9月16日 星期一

投資美股必看的盤後資訊?投資先生APP裡通通有!


最近元大找我測試投資先生APP,我原本想說沒有投資台股就婉拒,結果元大跟我說可以試試它們複委託功能再決定。


我實際測試之後發現功能真的蠻完整的,提供許多實用資訊,而且以中文呈現,可以減少很多蒐集資料時間,讓你可以更輕鬆進軍全球最強市場。

首先,先跟大家說一下用投資先生看複委託有3種方式:
  1.     右上角放大鏡:直接搜尋個股   
  2.     建立首頁快捷鍵:可看眾多分類股票,點個股名稱可看多達10項的盤後資訊                                  
  3.    下方行情>國際>美國,會看到跟首頁『美股』快捷鍵一樣的地方


此外,投資先生的複委託資訊是串接中國知名的股票軟體『同花順』。可能大家不太知道『同花順』,『同花順』是中國最大的資訊源廠商,將近9成的中國券商都是使用它的資訊。投資先生裡的複委託資訊完全同步『同花順』,提供給投資者最及時且豐富的國際視野。其中資訊包括:新聞/基本資料/概念題材/財報/除權息資訊等,這些資訊若是要自己上網搜尋,會需要花費很多時間,投資先生裡通通都有,幫大家省下很多時間,複委託功能非常完整。

以下使用迪士尼(股票代號:DIS)當例子,帶大家看一下如何使用,只要3步驟就能找到迪士尼相關資訊。

1.首先打開元大投資先生APP,點選美股


 2.然後搜尋DIS


3.就能看到迪士尼相關個股資訊了

除了基本的股票價格資訊外,這個APP還提供許多重要資訊,讓你可以更認識迪士尼,在投資股票前我習慣先確認以下5件事情:
1.     主要業務為何?
2.     營收來源有哪些?
3.     過去獲利情況?
4.     歷史配息紀錄?
5.     經營層相關資訊?
而投資先生APP可以迅速解答上面5件事情!!!
1.點選公司簡介,可以看到迪士尼主要業務。
目前迪士尼業務分為四個部分:媒體網路、主題樂園及度假區、影視娛樂、消費品和互動媒體。


2.點選主營業務分析,就可以看到主要營收來源
目前迪士尼有42.99%營收來自主題樂園及度假區,所以大人小孩都愛去的迪士尼樂園,就是迪士尼的最大營收來源。


3.點選淨利潤就可收到迪士尼獲利情況。
2014-2018年淨利潤呈穩定成長趨勢,代表迪士尼越來越賺錢, 2018年淨利潤為130.66億美金,比去年同期成長39.5%,可以一目瞭然看出獲利趨勢及成長率。




4.點選除權息就可看到歷史配息紀錄。
迪士尼在過去幾年持續穩定配息,最新配息為每股0.88美元,比去年同期每股0.84美元成長4.76%,代表配息穩定成長。

5.點選董事高管成員就可確認經營層相關資訊。
可以看到目前迪士尼執行長為Robert2018年薪酬3628.37萬美金,最新持股數量為120.55萬股,並且以中文詳細介紹生平,由於一家公司的長期經營表現與經營層密切相關,所以在投資股票前我都會確認經營層一年從公司領多少錢,自己又持有多少公司股票,這樣投資起來會更安心。


其他還有很多實用的功能,如果把迪士尼加入自選股,當迪士尼有重大公告,例如公布最新財報等,這APP也會即時通知,就不會錯過重要訊息。我覺得做得很用心,大家可以自己下載下來試試看。



投資先生APP下載網址
GooglePlay/APP Store: http://Qck.mk/LZEbd  
現在投資先生APP可以免費下載使用,但有些功能必須成為元大複委託客戶才能使用,若非元大複委託客戶能使用的功能就會比較受限。目前元大提供以下開戶優惠,對美股投資有興趣的朋友可以考慮喔。

【好禮一 新戶成交禮】
2019/11/30前使用開戶通APP新開戶,3個月內在投資先生成交一筆,即贈全家禮券300(每月限額1000)
【好禮二 滿額抽】投資先生APP每月交易滿額最高抽10萬元
月交易達10-500萬元者
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每滿10萬獲得一次抽獎機會,最多50
每滿100萬獲得一次抽獎機會,次數無上限
說明:
  1. 即日起至2019/10/31
  2. 更多獎項請看活動官網:http://bit.ly/2KFErVe
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