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2016年2月2日 星期二

比0050更好的懶人投資,只要一檔ETF投資全世界

許多投資專家都會建議,如果不會選股,沒有時間看盤就投資0050

0050集合台灣前50大公司,只要台灣經濟持續成長,台灣前50大公司也會持續成長。

然而上述假設最大問題就在於台灣經濟能否持續成長?

如果在1990年投資日股,持有到現在仍是虧損的,即使最近2年日股表現亮麗,不過那是匯率由70元貶至120元的結果,對日本人來說可是一點都不開心。

圖片來源:YAHOO FINANCE

日股近20年來的衰退在於人口結構老化,即使貨幣大幅貶值挽救出口競爭力,卻難以挽救失去的消費力,台灣未來會不會步上日本後塵實在很難說,但把所有資產放在台灣絕對必須提高警覺!

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如果沒有時間研究股票,真的要安心長期投資一檔股票,那麼可以考慮Vanguard Total World Stock ETF (美股代號: VT )


VT是一檔分散投資世界各國股票的ETF,追蹤指數為FTSE Global All Cap Index,分散投資於全球47個國家,包含已開發國家以及新興國家市場,依國家股票市值不同分散投資,目前美國52%,歐洲17%,日本8%,亞洲(已開發)4%,亞洲(新興)4%。

圖片來源:ETFDB

行業類別也是相當分散,金融17%,科技14%,非必須消費12%,醫療11%,工業11%,必須消費9%,能源6%,原物料5%
圖片來源:ETFDB

與0050相比,VT過去5年報酬率13.8%,0050為-5.71%,表現還算OK,除非地球被外星人佔領,不然VT走勢就是長期向上,即使未來不是美國當家,VT也會隨之調整投資組合,自動追蹤股票市值佔比最大的國家。
圖片來源:GOOGLE FINANCE

VT 成立於2008年,總管理費用0.18%,比0050的0.43%還要便宜,配息狀況為每季配息,目前殖利率為2.6%。對於無法看盤的投資人來說,VT會是比0050更好的選擇。


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22 則留言:

  1. 請問五年13.8%是含配息的績效嗎?還是是競爭報酬率,配息另計?

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  2. 配息另計,未包含在報酬率中!

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    1. 感謝回覆,初接觸美股投資,正在研究開戶,希望未來能向您看齊

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  3. 請問複委託跟直接開美股帳號差在哪邊?

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    1. 復委託手續費比較貴,但可以直接用台幣買,也不用匯款到國外,比較方便

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  4. 如果只有200萬,然後買了放30年,希望有7%報酬除了買VT跟BND 還可以買哪些,謝謝

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    1. 這樣就很足夠了,接下來就是能堅持定期定額買。

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    2. 目前手邊有閒錢30萬...版主建議全部投入嗎?

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  5. 要看這筆30萬的資金你能不能長期投入,如果可以至少10年以上用不到,就可以考慮全部買進。

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  6. 請問就以這筆30萬的資金買VT,三年內都不動-也無其他買賣,版主建議在那家美國券商開戶?
    謝謝您!

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    1. 我覺得firstrade蠻適合初學者的

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    2. 一、謝謝您的寶貴意見。
      二、我看了firstrade,它需要護照影本,但我沒護照,請問有無替代方式?
      謝謝!

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    3. 目前每家美國券商都需要護照影本,還沒有替代方式

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    4. 謝謝您!
      看來只有複委託一途,要不然就申請護照囉!

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  7. 想問問買美股收股息是付稅30%,這樣算起來是不是不太划算

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    1. 是“股息裡”的30%。

      例如:分配到100元,實拿70。

      但另外30%其實是可以申請退稅的,有點複雜就是了(自行請教谷歌大神)

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  8. Vanguard系列在TD現在沒有免手續費了~ 對嗎?

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    1. 對,現在沒有優惠了,我覺得TD少了一大優勢,可以直接考慮用Firstrade定期定額買vt,目前單筆交易金額2.95美金~

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  9. 雖然直接對接券商手續費比較便宜
    但是光匯出去的匯費一通就快800元了
    想問有什麼方式可以解決這個問題
    可以一次匯30萬到一個帳戶 然後在每月轉出買嗎

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    1. 可以一次匯多一些到券商戶頭比較划算,之後再分批買即可

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